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网络连环诈骗案一般出现在哪里?

2021-06-02


近来,有关网络电信诈骗事件仍时有发生,其诈骗形式和犯罪手段也不断推陈出新,包括冒充网购客服退款退货、消除不良记录、网络刷单,山寨贷款平台等等。



01



诈骗类型一:冒充网购客服

案例:

10月18日下午,丁某收到自称某网购平台客服的来电,客服说丁某买的产品有质量问题,需要对商品以退款退货方式处理。

于是丁某在“假客服”的指引下,扫描二维码填写相关个人信息,填写完后“假客服”继续通过语音教丁某操作,在多个网贷平台借贷多笔资金,以做流水为由并转到指定账户,直到最后丁某实在无法借到钱,“假客服”即挂线拉黑,丁某才意识到[v2] 被骗,报警后共计被骗109760元。


常见套路:


避坑指南


接到网购订单异常的电话,并要求在平台外办理退款退货的都是大坑!


1

接到所谓的网络客服主动退款的电话时,一定不要轻易相信,要和官方平台商家核实,经过确认后通过官方渠道进行退款。退款沟通中,一旦遇到“加QQ或微信“、”发链接“、”实名验证“”发送验证码“”转账“等等,一定是诈骗!

2

如果不幸发现自己上当受骗,一定保留好相关转账记录、账号信息等等,请及时报警!




02

诈骗类型二:冒充贷款客服

案例:

2020年10月18日,90后周某接到某校园贷公司的客服电话,称其在某校园贷款平台有贷款额度,需要配合国家新规定取消额度以及注销账户,如果不取消将影响个人征信。客服说周某按照其说的操作就能顺利注销并且不影响征信。

随后在客服的指引下,周某下载该贷款软件,在多个贷款平台上借贷提现,把钱转入客服指定账户,但多次操作都无法将账户注销。最后周某不愿再转账,双方僵持不下,周某意识到不对劲,打电话给家人请教,才知道是骗局,马上报警。


常见套路:


避坑指南


凡是自称网贷平台客服,以在校期间的贷款记录影响个人征信为由,要求配合注销贷款、清空额度的,都是坑!


1

切记个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,任何人无权删除和修改,所以凡是声称能注销贷款账户、清空贷款额度、消除不良贷款记录的一律都是诈骗,一旦接到此类自称网贷平台工作人员的电话,须得提高警惕。

2

如果不幸发现自己上当受骗,一定保留好相关转账记录、账号信息等等,及时报警。





03

诈骗类型三:贷款诈骗

案例:

10月18日,有贷款需求的谢某在某短视频平台上看到“安*花”APP软件的贷款广告信息,遂下载平台准备贷款,在一系列操作后被告知银行卡填写错误,贷款额度被冻结,App客服让其下载另一个app进行沟通,并说明需要谢某转账45000元才可解冻。谢某依据客服指示,连续完成两笔转账共60000,后皆显示银行卡填写错误,账户解冻无效,谢某才醒悟自己可能遭遇骗子,立即报警。


常见套路:



避坑指南


凡是贷款时遇到未放款先收费,必是坑!


1

贷款应当首选银行等合规金融机构,走正规程序,银行等正规金融机构提供的贷款产品对借贷人有较高的要求,这些限制条件对借贷方有一定的保护作用。

2

放款前收取费用的都是诈骗,所有正规的单位都不会在放贷前以任何名义提前收取费用。

3

在接触一个新的软件app时,不要急着听对方指示,请先了解该软件的功能和操作方法。




04

诈骗类型四:刷单诈骗

案例:

10月17日下午,谢某在网上看到刷单兼职信息,心动了,便添加对方为好友,尔后根据对方引导完成了一次刷单,赚得5%-8%的佣金。谢某先后完成了四次刷单,都收到了对方返还的本金和佣金。但完成第五次刷单后,对方一改先前的做法,没有马上返还本金和佣金,以各种理由扣押本金,要求谢某继续刷单,反复几次之后谢某才意识到自己被骗了。


常见套路:



避坑指南


高额回报的垫钱刷单兼职都是坑!


1

网络刷单本身是一种违法、欺骗客户的行为。任何要求提前垫资的网络刷单都是诈骗,遇到此类网络兼职广告要提高警惕,不要轻易垫钱。

2

切勿相信网上“足不出户,日进斗金“”轻轻松松赚钱“等兼职广告,少投入高回报的兼职大多数需要谨慎甄别。




05

诈骗类型五:投资理财诈骗

案例:

10月18日,广州反诈中心接到一起诈骗案件。事件受害人卢某,先前被拉进一个炒股社群,聊天内容多为分享炒股经验,晒收益等,并有相应的客服推荐相关炒股课程。卢某观望了一阵后,心痒难耐,遂联系“客服”加以咨询确认,得到对方提供的相关权威认证声明后,便完全放松警惕,跟随“导师”投资。初期投资收益确实明显,尝到投资高收入,回报快的甜头后,卢某又陆续分五次转账100万,此时系统却显示账户被冻结,当事主欲追回资金时,“客服“以各种借口敷衍,两日后发现微信被拉黑,荐股微信群也早已解散,才得知自己被骗。


常见套路:



避坑指南


凡是高收入、回报快、风险小的股票投资信息和课程都是坑!


1

树立正确的投资理财观念,选择正规合法的投资渠道。

2

切勿盲目加入未经核实的投资理财群,警惕群里每天盈利的大咖和发布的“内部消息“。

3

任何向陌生账号转账的引导行为都要再三思考和甄别。通过查国家法规、查备案、查企业、查公开信息这“四查””详细了解理财平台和机构,及时止损。






写在最后


记住四个“凡是”

1

凡是刷单需要垫付的都是诈骗!

2

凡是贷款需要费用的都是诈骗!

3

凡是交友推荐投资的都是诈骗!

4

凡是要短信验证码的都是诈骗!


Tips


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 END





注:文章高发案例均来自于“广州反诈中心”



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